日本で株式市場に投資するには？

株式投資とは？

株式投資とは、主に株式や債券などの金融商品を、中長期的な利益を得る目的で購入することです。これらの商品は金融市場で取引され、買い手と売り手が出会います。

株式投資は、企業（株式を通じて）の株主または債権者（債券を通じて）になることを可能にします。その見返りとして、投資家は収入（配当または利息）を受け取り、証券の再販でキャピタルゲインを期待できます。したがって、この種の投資は、企業の発展と経済を利用して貯蓄を増やす方法です。

投機とは異なり、投機はよりリスクの高い短期取引に依存することが多いですが、株式への投資は長期的な論理の一部です。市場の仕組みを理解し、ある程度のリスクを受け入れ、損失へのエクスポージャーを制限するために投資を多様化する必要があります。

日本で株式投資をするにはどのような口座がありますか？

株式投資を行うためには、金融商品（株式、債券、ETFなど）を保管し、取引を管理するための専用口座が必要です。
日本では、目的や税制優遇措置に応じていくつかの投資用口座が用意されており、自分の投資スタイルに合った口座を選択することが重要です。

以下の表では、それぞれの口座タイプについて、税制、メリット、デメリット、そして適した投資家像を比較しています。

口座を開設した後は、取引を行うために金融機関を選ぶ必要があります。以下が主な選択肢です。

• 対面型証券会社 専任の営業担当者がつき、投資相談から資産運用提案まで一括サポート。手数料はやや高め。
• ネット証券（オンラインブローカー） 手数料が安く、自分で銘柄選びや取引を行う人に最適。取扱商品も豊富で、スマホアプリ対応も進んでいる。
• ロボアドバイザー（自動運用サービス） 資産運用をプロに丸ごとお任せしたい人向け。リスク許容度に応じたポートフォリオを自動で構築・運用。
• CFD専用ブローカー FX（外国為替証拠金取引）や商品先物取引などレバレッジを効かせた取引に特化。短期売買志向のトレーダー向き。

株式市場への投資対象は何ですか？

株式市場は、目標、リスク選好度、投資期間に応じてポートフォリオを多様化できる幅広い金融商品を提供します。投資可能な主な資産の種類は次のとおりです。

株式投資

株式とは、企業の資本の一部を指します。株式を購入することで株主となり、配当（利益の一部）を受け取ったり、株価が上昇した場合に売却益を期待したりすることができます。株式は高い収益の可能性がある投資ですが、企業の業績、経済状況、地政学など、多くの要因によって価値が変動するため、リスクも高くなります。

日本の株式市場で最高の株式 への投資は、あなたの目標と投資スタイルによって異なります。したがって、定期的な収入を求めているか、大きなキャピタルゲインを求めているかによって、同じ価値に投資することはありません。

• 安定的な収益を得るには：アストラゼネカ、Total、マクドナルドなど、最も安定した株式を優先します。
• 大きなキャピタルゲインの可能性を得るには：テスラ、NVidia、Apple、Airbusなどの成長株を優先します。

私達の見解

株式は、長期的に高い収益の見込みと引き換えに、市場の変動を受け入れる用意のある投資家に向いています。リスクを軽減するためには、セクターと地域を分散することが不可欠です。

ETF (トラッカー)

ETF（上場投資信託）は、証券取引所に上場されているインデックスファンドです。これらは、構成するすべての証券に投資することにより、指数（日経225、S&P 500、MSCIワールドなど）のパフォーマンスを複製します。 ETFは株式と同様にリアルタイムで取引され、低コストで幅広い分散を可能にします。

当社の見解

ETFは、個々の銘柄を選ぶ必要なく、特定の市場やセクターに手軽にエクスポージャーを得たいと考えている初心者から中級レベルの投資家にとって特に適しています。長期的なパッシブ運用に最適なツールです。

FCP（投資信託）

FCPは、専門家によって積極的に管理される集団投資です。複数の投資家の貯蓄をまとめて、定義された戦略（株式、債券、複合、テーマ別、地理的など）に基づいて分散されたポートフォリオを構成します。ETFとは異なり、その評価は1日に1回行われ、手数料は一般的に高くなっています。

私達の意見

投資信託（FCP）は、ポートフォリオの管理を専門家に委託したい投資家に向いています。多くの場合、手数料がかかるため、ETFよりも収益率は低いですが、構造化された管理体制の恩恵を受けたい投資家にも適しています。

義務

債券とは、国や企業が発行する債務証券です。債券を購入することにより、発行者にお金を貸し付け、発行者は満期時に返済し、定期的な利息（クーポン）を支払うことを約束します。債券は一般的に株式よりもリスクが低いですが、リターンは控えめです。

当社の見解

債券は、特に慎重な投資家や退職間近の投資家にとって、バランスの取れたポートフォリオの重要な要素です。債券は、全体的なパフォーマンスを安定させ、定期的な収入を確保するのに役立ちます。

初心者が株式市場に投資するには？

今日、ますます多くの若者が株式投資を始めていますが、この分野に参入するのに年齢は関係ありません。ただし、初心者投資家として、投資を始める前にいくつかの注意を払う必要があります。

• 最も簡単な方法は、金融アドバイザーやロボアドバイザーなど、専門家である第三者に投資の管理を委託することです。
• 証券取引所で自分で投資することもできますが、その場合は、投資を始める前に、時間をかけて市場の仕組みを学び、理解することが望ましいです。
• 投資家は一夜にして利益を上げられるわけではないので、生活費や予期せぬ出費のために必要となるお金を株式市場に投資しない方が良いでしょう。
• 同様に、達成可能な目標を設定し、リスクを考慮して、正確な投資戦略を、理想的には長期的に策定する必要があります。

株式投資のタイミングは？

株式投資はいつでも可能ですが、株式を購入する前に、良い機会を見つける必要があります。株式を購入するのに最適な時期かどうかを知るために、次の簡単な質問をする必要があります。

• 現在の経済状況はどうですか？成長は達成されていますか、それとも危機的な時期ですか？
• どの程度のリスクを負う覚悟がありますか？リスク選好度の高い投資家は、株式市場で頻繁に興味深い機会を見つけるでしょう。一方、慎重な投資家は投資するのを待つことを好むでしょう。
• 株式市場に上場されている価値は実際にどれくらいですか？株式市場に上場されている企業の本来の価値は、株式を取得する時期かどうかを判断するために定義する必要があります。
• 会社はいつ配当を支払いますか？最後に、配当を受け取る株式による利回り戦略を選択した場合、配当落ち日の前日までにこれらの株式を保有している必要があります。

株式投資をする理由とは？

株式投資は、資産を増やし、インフレから資本を守り、収入源を多様化するための多くの利点を提供します。金融市場に投資する主な理由は次のとおりです。

• 長期的な貯蓄の成長：株式市場は歴史的に数十年にわたり魅力的なリターンを生み出してきました。定期的かつ長期的な投資により、企業と経済の成長から利益を得ることができます。
• インフレから資本を保護する：投資されていない貯蓄は時間とともに価値を失います。インフレを超えるリターンを目指すことで、株式市場は資本の購買力を維持、または増加させるのに役立ちます。
• 受動的収入を生み出す：一部の株式は定期的な配当を分配します。債券はクーポンを支払い、投資家に安定した収入を提供します。
• 資産を多様化する：株式市場は、不動産投資や安全な貯蓄商品を補完することができます。
• 適切な分散は、単一のタイプの資産またはリスクへのエクスポージャーを軽減します。
• 世界市場への容易なアクセス：オンラインブローカーやETFを使用すると、世界中の数千の企業に投資できます。これにより、さまざまなセクター、地理的地域、および経済発展レベルにポジションを取ることができます。

知っておくと良いこと

株式市場は、長期的な視点を持つ投資家にとって強力なツールです。適切に管理された株式ポートフォリオは、持続可能な成長の促進剤となり、資産戦略の柱となる可能性があります。

日本で株式投資をするには、どの証券会社を選べば良いでしょうか？

株式投資を行うには、認可された金融仲介業者、つまりブローカー（または証券会社）を利用することが不可欠です。ブローカーは、市場での売買注文を伝達します。ブローカーの選択は、投資経験、支払う手数料、アクセスできる商品、利用できるツールに直接影響します。

以下は、日本で利用可能なブローカーの主なカテゴリと、その特徴です。

専門家のアドバイス:

• 低コストで分散投資を希望する自主的な投資家は、オンラインブローカーを優先します。
• アクティブトレーダーは、リスクを認識した上でCFDブローカーを選択します。
• 初心者または長期貯蓄者は、ロボアドバイザーによる自動管理を好みます。
• 最後に、慎重なプロファイルまたは自分の銀行に愛着のある人は、より高い手数料にもかかわらず、銀行ブローカーを利用します。

株式投資にはいくら必要ですか？

株式投資に必要な金額は、さまざまな要因、特に個人の経済状況によって異なります。投資を始めたい場合は、次のルールに従ってください。

• 貯蓄の一部を株式に投資する: 株式投資に貯蓄の全額を投入しないことが重要です。必要な場合に備えて、貯蓄の一部を保管しておく必要があります。理想的には、可能であれば、資本の20％を安全な投資または従来の貯蓄手段に保持し、80％を株式に投資します。
• 少ない予算で株式投資をする: 少ない予算でも株式投資は十分に可能です。株式ポートフォリオを構築するために、多額の資本を用意する必要はありません。50,000円から100,000円あれば、その基礎を築くのに十分であり、その後、配当やキャピタルゲインからの収入を再投資して新しい証券を購入することができます。
• すべてを同じバスケットに入れない: 株式市場は収益と投資の面で魅力的ですが、株式に投資する資金を適切に分散し、ポートフォリオが多様化していることを確認する必要があります。たとえば、一部を株式に、別の部分を1つまたは複数のファンドに、別の部分を債券に投資することができます。

少額で株式投資：私たちのアドバイス

もしあなたが株式投資初心者で、少額で株式投資をしたいのであれば、2つの方法があります。

• 現在のお金を投資する：これは50,000円から可能です
• 毎月少額を投資する：証券口座などの株式投資口座に自由に投資して、徐々に資金を供給することもできます。

日本における株式投資収入に対する税金は？

日本で株式投資によって得られる収入（譲渡益、配当金、利息など）は、原則として課税対象となります。ここでは、口座の種類や収入の性質に応じた、日本における主な課税ルールを整理してご紹介します。

1. 株式投資にかかる基本的な税率

日本では、金融所得一体課税が導入されており、次の税率が適用されます。

• 所得税：15%
• 住民税：5%
• 復興特別所得税：所得税額の2.1%

これらを合計すると、実効税率は約20.315%となります。

この税率は、以下に対して一律に適用されます。

• 株式やETFなどの譲渡益（売却益）
• 株式や投資信託の配当金・分配金
• 債券利息（公社債投資信託などを含む）

注目ポイント：NISA口座を活用すれば、一定額までこれらの利益が非課税になります（後述）。

2. 口座の種類別課税の違い

3. 損失が出た場合の取り扱い（損益通算・繰越控除）

株式投資で損失（譲渡損）が発生した場合は、

• 同じ年の譲渡益や配当所得と相殺する（損益通算）
• 相殺しきれなかった損失は翌年以降3年間繰り越して控除可能

損益通算・繰越控除を適用するには、確定申告が必要になりますので注意しましょう。

4. 配当金に対する税制特例（総合課税 vs 分離課税）

配当金は原則、源泉分離課税（20.315%）ですが、確定申告をして総合課税を選択することも可能です。

• 総合課税を選ぶと、所得金額に応じて異なる税率が適用される
• 配当控除（一定割合の控除）が受けられるため、所得が低い方には有利な場合がある

どちらを選ぶべきかは、総所得額によって判断しましょう。

株式投資を成功させるための5つのヒント

株式投資の基本ルールをご理解いただいたところで、すぐに収益性の高い投資家になるための5つの簡単なヒントをご紹介します。

• 達成可能な目標を設定する：自己尊重するすべての投資家は、さまざまな投資に対して財務目標を設定する必要があります。これらの目標は、投資の目的によって異なります。退職の準備、購入資金の調達、または特定のプロジェクトの資金調達ですか？意欲的な目標は、情熱を持って投資に専念できる原動力となります。
• 株式市場について学ぶ：収益性の高い投資を行うには、株式市場とその仕組みに関する十分な知識が不可欠です。したがって、毎週少し時間を取って情報を収集し、トレーニングを受けてください。分析方法を学ぶことができる多くのオンライントレーニングモジュールがあり、ターゲットを絞った金融ニュースフィードも参照できます。
• 長期的な投資期間を優先する：あなたが金融市場の専門家であり、短期間で最大の利益を生み出すために短期的に投機したい場合を除き、長期的な投資期間で投資する方が賢明です。実際、投機には多くのリスクがあり、段階的な投資で回避できます。
• リスク許容度を知る：想定する資本の損失と変動のレベルを可能な限り正確に定義する必要があります。実際、資産または市場の収益性が潜在的に高いほど、リスクレベルが高くなることを思い出してください。リスクに対する強い嫌悪感は、債券や特定の安全なファンドなど、最もリスクの低い手段に向ける必要があります。リスクに対する高い許容度がある場合は、株式などのよりリスクの高い投資や暗号通貨を試すことができます。
• 感情に支配されないでください：最後に、株式市場への投資は、ストレス、熱意、恐怖など、さまざまな感情を生み出す可能性のある活動です。優秀な投資家は、これらの感情によって誤った決定を下すことを許すべきではなく、常に最初の戦略を念頭に置き、それに固執する必要があります。

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株式投資に関するガイド

P. Laurore

HelloSafeのファイナンス専門家

HelloSafeの共同創設者であり、パリ・ドーフィン大学でファイナンスの修士号を取得したポリーヌは、個人金融に関する高い専門知識を持ち、ユーザーが自身の金融選択をよりよく理解し、最適化できるよう支援しています。 HelloSafeでは、貯蓄、投資、個人ファイナンスに関する分かりやすく教育的なコンテンツの設計において重要な役割を担っています。 金融教育に情熱を持つポリーヌは、監修するすべてのコンテンツにおいて、信頼性が高く、透明性があり、公平な情報を提供することに努めており、自立的で賢明な資産管理を可能にします。その一環として、彼女は100以上のトレーディングプラットフォームを実際にテストし、インターネットユーザーが最良の選択をできるようサポートしています。