りそなホールディングス株は買い時？2025年の徹底分析

HelloSafeが信頼される理由

HelloSafeでは、当社の専門家が3年以上にわたり、りそなホールディングスのパフォーマンスを追跡しています。毎月、日本国内の数十万人を超えるユーザーの皆様が、市場トレンドを読み解き、最良の投資機会を見出すために当社をご利用くださっています。当社の分析は情報提供を目的としており、投資助言を構成するものではありません。倫理憲章に基づき、当社はこれまでりそなホールディングスからいかなる報酬も受け取ったことはなく、今後も受け取ることはありません。

りそなホールディングスとは？

りそなホールディングスの株価

りそなホールディングス株の価格は今週、底堅い動きを見せています。現在の株価は1,333.5円で、前日比は+20.5円（+1.56%）、週間では-1.08%の変動となっています。時価総額は3兆765億円、3ヶ月平均出来高は約570万株です。予想P/Eレシオは12.76倍、配当利回りは2.17%、ベータ値は1.29となっています。流動性の高さと安定した業績推移により、今後も投資妙味が期待されます。

りそなホールディングス株の徹底分析

りそなホールディングスの最新決算と過去3年の株価推移、さらに業界内の競争環境やマクロ指標を多角的に検証しました。当社独自のアルゴリズムにより、財務数値やテクニカルシグナル、市場トレンドを重ね合わせ、客観的かつ精緻な分析を行っています。では、なぜ2025年にりそなホールディングス株が再び国内金融セクターへの戦略的エントリーポイントとなるのでしょうか？

直近のパフォーマンスと市況背景

2025年7月時点でのりそなホールディングス株価は1,333.5円となっており、1年で+23.7%の上昇と安定した成長が見られます。直近の前日比は+1.56%で底堅い推移が継続。直近の業績発表では、経常収益1兆1,174億円、当期純利益2,133億円と過去最高水準の収益を更新し、フィー収益や資金利益も順調に拡大しています。日本経済の緩やかな回復や日銀による金利政策正常化が業界全体のマクロ環境にプラスに働いており、地方銀行株への資金フロー強化、収益改善のテーマが相乗的に評価されています。

テクニカル分析

テクニカル面ではRSI（14日）が63.80と、強気ゾーン目前でありつつも過熱感は限定的です。株価は1,300円台前半をベースに下値を固めており、25日移動平均線（1,304.3円）を大きく上回って推移。短期的には1,400円の高値ブレイクアウトを試す展開も十分視野に入ります。MACDやストキャスティクスでも中立からやや強気へのシグナルが台頭しつつあり、押し目形成後の反発局面に入ったと捉えられます。サポートラインの強さは資金流入時の加速にも寄与しやすい状況です。

ファンダメンタル分析

りそなホールディングスは、2025年3月期決算にて経常利益2,921億円（前年比+31%）、純利益2,133億円（+34.2%）という高い成長率を実現しました。PERは12.76倍、PBRは1.12倍と金融業界平均と比較しても極めて妥当かつ割安水準に位置しています。配当利回りは2.17%で、増配と総還元性向50%を志向する姿勢は中長期のインカムゲイン投資家にも訴求。収益源の多様化が進み、投資信託や保険の「フィー収益」も過去最高。関西圏を中心に地盤が強固で、デジタル化推進や中小企業向け融資強化、バリューアップ施策が収益構造の安定化・拡大を後押ししています。金利上昇と金融正常化は、今こそ同社の伝統的な貸出・預金モデルに追い風と言えるでしょう。

出来高と流動性

7月4日時点での出来高は約570万株、時価総額は3兆765億円と流動性に富み、多様な投資家層がエントリーしやすい環境です。東証プライム市場上位の流動性水準であり、イベント発生時にも価格形成がスムーズに働きます。浮動株比率も高く、バリュエーションや需給構造の変化に柔軟に反応しやすいのが特長です。こうした面は短中長期の投資戦略の選択肢を広げると同時に、運用難時代の分散投資先としても適しています。

カタリストと成長材料

今後期待されるカタリストは明確です。日銀の金融政策「正常化」や金利上昇局面は、貸出金利回り改善による利益押し上げ要因となります。また、投資信託・保険販売の絶好調やフィンテック分野への新規投資、店舗網・人員配置の最適化による効率性アップも評価ポイント。DX施策やESG経営も強化しており、次世代金融プラットフォームへの投資継続が競争優位性をさらに高めています。総還元性向50%志向の積極的な株主還元方針も、資本政策面で安心材料となっています。規制や地政学的リスクは一定ありますが、今後の国内経済安定、M&Aや提携拡大の余地、新事業領域での収益獲得力が中長期ポジティブ要因といえます。

投資戦略

短期では1,300円台前半での押し目拾い、四半期決算や政策変更直前の動意を狙うアクティブ戦略が有効です。中期的には金利上昇メリット享受による安定的な利益増・配当増に期待、長期では企業全体の構造改革進展と地域密着型金融の競争力強化、デジタル領域での新成長エンジンがターゲットとなります。イベント前後の流動性を活用したタイミング戦略、政策転換やIR材料出現直前の事前エントリーも分散投資家におすすめと言えるでしょう。

今、りそなホールディングス株は買い時なのか？

りそなホールディングスは、一貫して収益性と健全性の両立、株主還元強化、そしてデジタル化・多様化を武器にした成長戦略が際立ちます。さらにPER・PBRともに割安水準で推移し、金利環境の追い風や新規収益源開拓、流動性と株主構造、配当姿勢を踏まえても、改めて注目度が高まるタイミングと言えるでしょう。今後の業績発表や外部環境のポジティブ変化に対する市場期待値が織り込まれていない現状は、アクティブ・インカムゲイン志向を問わず幅広い投資家にとって優れたエントリー機会を意味します。 りそなホールディングスは今後も日本の金融イノベーションと地域経済発展をけん引する立場を担い、高い流動性と確かな成長性のもとで投資妙味を一段と強めています。リスクとリターンのバランスを活かしつつ、戦略的に本銘柄への関心を高める好機であることは間違いありません。

日本でりそなホールディングス株を購入する方法

りそなホールディングス株の購入は、金融庁認可のネット証券を使えば、誰でも簡単かつ安全に行えます。個人投資家向けには「現物取引」と「CFD取引」という2つの主要な方法があり、投資スタンスに応じた選択が可能です。それぞれの違いや特徴をよく理解した上で、下部のブローカー比較も参考にしましょう。

現物株の購入（現物取引）

現物取引とは、りそなホールディングス株を直接購入して証券口座で保有する方法です。手数料は多くの場合1注文につき数百円（例：500円〜1,000円程度）の固定制です。

投資例：りそなホールディングスの利益シナリオ

例：りそなホールディングス株価が1,333.5円の場合、約$1,000（約16万円）で約75株購入可能、手数料約$5（約800円）を含みます。
✔️ 利益シナリオ：株価が10%上昇した場合、手持ち株の価値は$1,100（約17.6万円）となります。
結果：+10%、$100（約1.6万円）の利益となります（税・手数料除く）。

CFD取引

CFD（差金決済取引）とは、りそなホールディングス株の実物を保有せずに、値動きの差額で利益を狙う取引方法です。主なコストはスプレッド（売値と買値の差額）と、建玉を翌日に繰り越す際のオーバーナイト金利です。

レバレッジCFDの利益シナリオ例

例：$1,000（約16万円）を証拠金に5倍レバレッジでCFDを建てると、市場へのエクスポージャーは$5,000。
利益シナリオ：株価が8%上昇した場合、8%×5倍＝40%のリターンで$400（約6.4万円）利益となります（手数料等除く）。

最後に

取引を始める前に、必ず各証券会社の手数料や取引条件の違いを比較してください。どの方法を選ぶかは、投資目的やリスク許容度によって異なります。主要ブローカーの比較はページ下部にまとめていますのでご参考ください。

りそなホールディングス株を購入するための7つのヒント

りそなホールディングスに関する最新ニュース

りそなホールディングスは2025年7月4日時点で前日比+1.56%と堅調。 この直近取引日の株価は1,333.5円に上昇し、出来高も569万株を超えました。関西地盤の安定や金利上昇トレンドが寄与し、日本国内投資家の関心も堅調に推移しています。

2025年3月期決算で純利益+34%増、収益力大幅改善を達成。 当期純利益2,133億円（前期比+34.2%）を記録し、資金利益の拡大や貸倒引当金負担の減少、投資信託や保険手数料等フィー収益の増加が日本の金融環境の改善を反映しています。

日銀の政策正常化を背景に貸出金利回り改善が続く見通し。 国内金利水準の段階的引き上げ基調や貸出資産の増加によって、りそなホールディングスの資金利益環境は今後も堅調な回復基調が期待されています。金融政策がさらに正常化すれば、業績の上振れ余地も強まります。

中間配当・期末配当を含めた安定した配当政策が継続。 2026年3月期は1株当たり29円の配当予想であり、株主還元姿勢の強化が鮮明になっています。配当性向の目安を27.1%、総還元性向50%目標とする方針も日本の個人投資家層に安心感を与えています。

デジタル化推進と中小企業向け融資拡大が競争優位性を高めている。 りそなホールディングスは関西圏を中心に地域密着型金融を推進しつつ、DX強化や中小企業向けサービスを充実させています。効率性・生産性向上と安定的な収益基盤が投資家の評価につながっています。

よくある質問

P. Laurore

HelloSafeのファイナンス専門家

HelloSafeの共同創設者であり、パリ・ドーフィン大学でファイナンスの修士号を取得したポリーヌは、個人金融に関する高い専門知識を持ち、ユーザーが自身の金融選択をよりよく理解し、最適化できるよう支援しています。 HelloSafeでは、貯蓄、投資、個人ファイナンスに関する分かりやすく教育的なコンテンツの設計において重要な役割を担っています。 金融教育に情熱を持つポリーヌは、監修するすべてのコンテンツにおいて、信頼性が高く、透明性があり、公平な情報を提供することに努めており、自立的で賢明な資産管理を可能にします。その一環として、彼女は100以上のトレーディングプラットフォームを実際にテストし、インターネットユーザーが最良の選択をできるようサポートしています。